【守りの哲学】資産の5％で夢を掴む！35年の検証で辿り着いた「最も安全で攻撃的な資金配分」の真実

Last Updated on 2026年2月19日 by ぷーやん

「投機はリスクが高くて怖い」「全財産を失うのが心配だ」……。もしあなたがそう思っているなら、それは正しい「資金管理のルール」を知らないだけかもしれません。

かつて私は、1日18時間チャートと格闘し、血の滲むような努力をしてもお金が減っていく絶望を味わいました。しかし、35年の歳月をかけて、ついに一つの真実に辿り着きました。

それは、「投機はギャンブルではない。期待値のある仕組みに、正しい資金配分でアプローチする技術である」ということです。

今回は、私が提唱する「全資産の5％」を戦略的に使い、安全かつ爆発的に資産を増やすための鉄則をお話しします。

1. 資産の5％を「攻めの種銭」に固定せよ

相場をATMに変えるための鉄則は、「全資産の5％という、失っても生活に支障のない範囲を戦略的な投機資金に充てること」です。

多くの人は、一攫千金を狙って全財産を相場に投じ、感情に振り回されて自滅します。しかし、リスクを5％に限定することで、初めて人間の本能（プロスペクト理論）を殺し、機械のように淡々とトレードを継続することが可能になります。

なぜ、資産の5％なのでしょうか？

メンタルの安定: 資産の大部分（95％）が安全な場所にあれば、残りの5％の増減に一喜一憂しなくなります。この「心の余裕」が、ドローダウン時でもルールを破らずに継続できる不動心を生みます。
大数の法則の活用: トレードは確率のゲームです。5％という余裕資金であれば、一時的な連敗（4連敗など）を「必要な経費」として受け入れ、統計的優位性が収束するまで戦い続けることができます。
破産確率をゼロにする: 適切な枚数管理を行えば、数学的に破産確率を5％以下に抑え、市場に生き残り続けることが可能です。

ただ5％をダラダラ運用するだけでは富は築けません。ここで私の開発した資金管理手法「Pの公式」を組み合わせます。

期待値の高い時にロットを増やす: 「Pの公式」は、残高とボラティリティに応じて次のトレード枚数を決定します。
複利の魔法: 5％の種銭が利益を生むたびに、その利益を次のロットに乗せていくことで、資産は指数関数的に膨らみます。検証では、この方法により10万円が数千万円、さらには億単位へと成長する爆発力を確認しています。
リスクの可変: マーケットの激しさに合わせてリスク値を調整する（新Pの公式）ことで、どのような株価水準でも損失割合を一定に保ち、安全性を確保します。

この「5％の盾」と「Pの公式という矛」の組み合わせこそが、私が35年かけて見つけた最も安全で攻撃的な錬金術です。